IMPLEMENTACIÓN SOFTWARE DE ADMINISTRACIÓN DE CARTERAS DISCRECIONAL OPENWORKPLACE

Abstract

El presente trabajo, presenta la ejecución de un proyecto de implementación de software de administración de patrimonios, que permite gestionar carteras individuales masivamente con el fin de maximizar los retornos de cada una de ellas de acuerdo a criterios establecidos por el asesor financiero. Para dicha implementación, se realizó un análisis de mercado y modelación de un plan maestro de comercialización, determinando el atractivo de la industria para evaluar el emprendimiento fundamentado con datos cualitativo y cuantitativo de la industria el cual nos muestra el potencial ingreso al mercado por medio de la ejecución del proyecto. Adicionalmente, se consiguió información detallada de los flujos y procesos realizados por la corredora de bolsa con el fin de modelar el software para cumplir con los requerimientos de la matriz bancaria de la corredora. Considerando los agentes involucrados, se encuentra Openfinance, empresa líder en productos de asesoramiento financiero - mediante el conocimiento y trayectoria de más de 10 aos de existencia en Espaa ? entregan experiencia y especialización de herramientas informáticas; y la Bolsa de Comercio de Santiago, líder en servicios financieros nacional, ofreciendo una infraestructura de mercado con un alto nivel de eficiencia, tecnología y calidad, dando acceso a una amplia variedad de productos de inversión. Para esta implementación, se utilizó un enfoque de desarrollo llamado Scrum, el cual consiste en un proceso en el que se aplica de manera regular un conjunto de buenas prácticas para trabajar colaborativamente, en equipo, y obtener el mejor resultado posible de un proyecto. El desarrollo de este proyecto fue sometido a un proceso de testing interno y validación funcional por parte de la Bolsa de Comercio de Santiago para entregar en conformidad al corredor de bolsa, mientras este último, realizo un periodo de marcha blanca para revisar sus procedimientos internos durante un par de meses. Este trabajo de más de 10 meses de colaboración, entrego como resultado el primer cliente de uso productivo para el mercado accionario, lo cual permitió iniciar un nuevo negocio para la corredora de bolsa atrayendo, hasta fines de Junio 2014, 125 contratos de administración discrecional con un patrimonio agregado valorizado en más de 3 mil millones de pesos. Finalmente, se están avanzando en la mejora continua de la aplicación para que sea comercializada a otras entidades interesadas mediante la amplitud de instrumento de inversión como fondos mutuos y renta fija. Es por esto que nuevos clientes están interesadas en adquirir el producto las cuales están explorando nuevos negocios en la gestión de inversiones.