METODOLOGÍA PARA LA IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS PRODUCTO PARA MESAS DE DINERO

Abstract

La presente tesis desarrolla una metodología para la implementación de nuevos productos para Mesas de Dinero, en atención a que cuando se detecta la necesidad del clientes o se visualiza una oportunidad de negocio, no siempre las acciones tienen la rapidez u oportunidad necesaria, lo cual repercute que cuando el producto está terminado y presto a ser comercializado el cliente desistió de su intención o la oportunidad de negocio ya se perdió, además de menciona en esta tesis algunos errores u omisiones que se desarrollan habitualmente al momento de implementar un producto, el papel que debe cumplir la alta gerencia, los aspectos legales que se deben considerar, los riesgos que se pueden cometer o estar expuestos, así como la importancia de la planificación y el control que se debe realizar. Por otra parte, da a conocer el marco general sobre las actividades que debiesen realizar los Bancos o instituciones financieras y la normativa que deben cumplir, así como los riesgos inherentes de una implementación y sus implicancias en la clasificación de gestión y solvencia, ya que al momento de implementar un producto se debe tener en cuenta que este afecta procesos y controles. Por último y en base a lo indagado y al conocimiento del autor como Jefe de Área de Operaciones Financieras tanto del Banco BBVA como del Banco Security, área la cual da el soporte operativo de control y visado a las operaciones de la Mesa de Dinero, se entrega una propuesta metodológica con la finalidad de lograr que los nuevos productos para Mesa de Dinero sean puestos en marcha de forma adecuada y no solo que cubran los puntos de vista comerciales u operativos sino que estén bajo la norma regulatoria, en base a lo anteriormente expuesto, dicha propuesta incluye políticas, roles y responsabilidades, así como procedimientos y formularios que se deben utilizar en la implementación de nuevos productos, los cuales fueron puestos en marcha y utilizados como prueba del modelo para la implementación y comercialización del producto Forward NDF en monedas latinoamericanas.This thesis develops a methodology for the implementation of new products for Tables Money, considering that when the need for customers is detected or a business opportunity is displayed, not always actions have the speed or timing necessary, which affects when the product is finished and ready to be marketed the client withdrew its intention or business opportunity and is in addition to mentioned in this thesis some errors or omissions that usually develop when implementing a product, lost the role you must meet senior management, legal aspects to be considered, the risks that can occur or be exposed, and the importance of planning and control to be performed. On the other hand, discloses the general framework for the activities slated to make the banks or financial institutions and regulations to be met, as well as the inherent risks of implementation and its implications for the classification of management and solvency, as the when implementing a product should be noted that this affects processes and controls. Finally and based on the researched and knowledge of the author as Head of Department of Financial Operations of both the Bank BBVA Banco Security, area which provides operational support control and visa operations of the Bureau of money, provides a methodological proposal in order to get new products Money Market are put in place properly and not just covering points commercial or operational view but are under the regulatory standard, based on the above , the proposal includes policies, roles and responsibilities, as well as procedures and forms to be used in the implementation of new products, which were launched and used as a test model for implementation and marketing of the product Forward NDF in Latin American currencies.